Home
es
El trading en CFDs implica un riesgo significativo de pérdidas

FONDO DE GARANTIA DE INVERSIONES − (ICF)

Stocks Forex AF Ltd es una empresa de inversión regulada por la comisión de valores de Chipre con el número de licencia 283/15. De conformidad con el artículo 17 de la Ley de Regulación de Mercados sobre Actividades y Servicios de Inversión de 2007, una empresa de inversión de Chipre, debe ser miembro del Fondo de Compensaciones a los Inversores. De acuerdo con el artículo 58 de la ley, la empresa de inversión chipriota no está en condiciones de proporcionar servicios de inversión sin participar en el Fondo de Compensaciones a los Inversores.

El Fondo fue establecido en virtud de la ley 2002 sobre las empresas de inversión Se estableció en virtud de la Ley de Sociedades de Inversión (IF) de 2002, enmendada y el Establecimiento y Funcionamiento de un Fondo de Compensación al Inversor para Clientes, según el Reglamento de empresas de inversión chipriotas de 2004 que fueron emitidos en virtud de la Ley.

El objeto del Fondo es asegurar las reclamaciones de los clientes cubiertos frente de los Miembros del Fondo, mediante el pago de una indemnización por las reclamaciones derivadas de los servicios cubiertos prestados por sus miembros, siempre que se haya comprobado que el miembro ha incumplido sus obligaciones.

El incumplimiento por parte de un miembro de su obligación consiste en:

  • O bien no devolver a sus clientes cubiertos los fondos adeudados o bien los fondos que les pertenezcan pero que estén en poder del afiliado, directa o indirectamente, en el marco de la provisión por dicho afiliado a dichos clientes por los servicios cubiertos, de los que en última instancia pidió el miembro su devolución, ejerciendo su correspondiente derecho.
  • O no entregar a los clientes cubiertos los instrumentos financieros que les pertenezcan y que el miembro de los fondos posea, gestione o mantenga en su cuenta, incluido el caso en que el miembro sea responsable de la gestión administrativa de dichos instrumentos financieros.

SERVICIOS CUBIERTOS

Los Servicios Cubiertos son los servicios de inversión enumerados en la licencia de la Compañía emitido por la Comisión de Valores de Chipre.

El Fondo no cubre a los inversores que se encuentran en las siguientes categorías:

  1. 1. Inversores institucionales y profesionales incluyendo:
    • Sociedades de Inversión.
    • Personas jurídicas vinculadas a la Sociedad y, en general, pertenecientes al mismo grupo de compañías.
    • Bancos.
    • Las entidades de crédito cooperativas.
    • Las compañías de seguros.
    • Organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios y sus sociedades de gestión.
    • Instituciones y fondos de seguro social.
    • Inversores caracterizados por la Compañía como profesionales.
  2. 2. Estados y organizaciones supranacionales
  3. 3. Autoridades administrativas centrales, federales, confederadas, regionales y locales
  4. 4. Empresas vinculadas a la Empresa
  5. 5. Todo el personal de la Compañía incluyendo el personal administrativo
  6. 6. Los accionistas de la Sociedad cuya participación directa o indirecta en el capital Miembro del Fondo asciende al menos al 5% de su capital social, o a sus socios que sean personalmente responsables de las obligaciones del Miembro del Fondo, así como a las personas responsables de la realización de la auditoría financiera del Miembro del Fondo prevista en la Ley, tal como auditores cualificados
  7. 7. Los inversores que tengan una empresa vinculada a la Sociedad y en general al grupo de Empresas a las que pertenezca la Sociedad, cargos o funciones correspondientes a los listados en los puntos 5 y 6
  8. 8. Parientes de segundo grado y cónyuges de las personas enumeradas en los puntos 5, 6 y 7, del mismo modo que los terceros que actúen por cuenta de estas personas
  9. 9. Inversionistas declarados culpables de un delito en conformidad con la Ley de Prevención y Blanqueo de Capitales, o a los inversores quesean responsables de las dificultades financieras en sus compañías o hayan contribuido a empeorar su situación financiera o se hayan beneficiado de estos actos
  10. 10. Los inversores en forma de sociedad que por su tamaño no se les permite realizar un resumen de su balance en conformidad con la Ley de Sociedades o la legislación correspondiente del Estado Miembro

REQUISITOS PARA INICIAR EL PROCEDIMIENTO DEL PAGO DE LA INDEMNIZACIÓN

El Fondo inicia este procedimiento:

  • Si el Miembro del Fondo entrega por escrito al Fondo o a la comisión de Valores de Chipre (CYSEC), declarando su incumplimiento de las obligaciones con sus clientes.
  • Si el Miembro del Fondo entrega un formulario para la liquidación
  • Si el CYSEC ha anulado o suspendido la autorización de los miembros para proporcionar servicios de inversión y establece que el Miembro del Fondo no se encuentra en posición de cumplir con sus obligaciones con los clientes en un futuro próximo, por razones que no conciernen a una falta de liquidez temporal que pueda ser solucionada inmediatamente.

El CYSEC podrá solicitar al miembro del Fondo que exponga sus puntos de vista dentro de un plazo breve que no podrá ser inferior a tres días hábiles a partir de la fecha de la invitación a exponer dichas opiniones. Cuando la Comisión de Valores de Chipre o por el Tribunal emita su decisión de acuerdo con los puntos 1. Y 2. respectivamente, al comienzo del pago de la indemnización, el Fondo publica en al menos tres periódicos nacionales la invitación a los clientes cubiertos para formular sus reclamaciones conforme a los servicios cubiertos, designando el procedimiento para la presentación de las solicitudes pertinentes, el plazo para su presentación y su contenido. La publicación contiene al menos:

  • El nombre y dirección de las oficinas centrales o la sede del Miembro del Fondo, de los clientes cubiertos para los que el proceso de compensación ha sido activado a través del Fondo.
  • La fecha límite para la presentación de las solicitudes de compensación, la cual no puede ser inferior a 5 meses ni superior a 9 meses desde la fecha de la última publicación.
  • Modo y dirección para la presentación de las solicitudes • la dirección en la que los inversores pueden ser informados sobre el contenido exacto de las solicitudes que se presenten y obtener el impreso pertinente proporcionado por el Fondo.

INTERRUPCIÓN DEL PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE SOLICITUDES

En el caso de que un cliente cubierto, no siendo su culpa, no fuese informado sobre la invitación para la presentación de las solicitudes de compensación ni se encuentre en posición de entregar la solicitud dentro del plazo límite, el plazo queda interrumpido. El plazo quedará interrumpido en caso de fuerza mayor, siempre y cuando quede probado y demostrado la imposibilidad de cumplir con el plazo para la entrega de las solicitudes de compensación o la recogida y entrega de la información requerida.

Para la comprobación de que un cliente cubierto tiene un impedimento por el cual no es responsable y que constituye una razón para la interrupción del plazo para la presentación de las solicitudes de compensación, deberá incluir específicamente:

  • Ausencia probado por el cliente cubierto en el extranjero por un periodo que incluya al menos la mitad del plazo para la presentación de la solicitud en tiempo y forma.
  • Enfermedad probada por el médico que suponga un serio impedimento para la presentación de la solicitud en un periodo que incluya al menos la mitad del plazo para su presentación en tiempo y forma.
  • Su estancia en prisión por un periodo que incluya al menos la mitad del plazo para su presentación en tiempo y forma.

El cliente cubierto que presente una solicitud tardía al Fondo para el pago de la indemnización está obligado a presentar, además de la información que constituye el contenido mínimo necesario de la solicitud, una declaración solemne en la que se indique la razón por la cual no estaba en condiciones de reclamar una indemnización en tiempo, adjuntando los justificantes necesarios para probar sus alegaciones.

CONTENIDO DE LAS SOLICITUDES DE APLICACIÓN

Las solicitudes deben realizarse por escrito e incluir:

  1. El nombre del demandante;
  2. La dirección, números de teléfono y de fax, así como cualquier dirección de correo electrónico del demandante;
  3. El código de cliente que el demandante tenía para el Miembro del Fondo
  4. Los detalles del contrato de servicios cubiertos entre el Fondo y el demandante;
  5. Tipo y cuantía de las presuntas reclamaciones del demandante;
  6. Exposición de los datos de los que se derivan las supuestas reclamaciones del demandante y su importe.

En las publicaciones periódicas el Fondo podrá solicitar más información que deba incluirse en la solicitud de compensación.

PROCEDIMIENTO EN MATERIA DE REGISTRO Y EVALUACIÓN DE LAS RECLAMACIONES DE INDEMNIZACIÓN ALEGADAS

El Fondo designa al menos un auditor cualificado y al menos un abogado con conocimientos en el mercado de capitales, que previa comprobación de los requisitos iniciales, evaluarán las reclamaciones presentadas al Fondo y recomendarán al Comité de Administración su aceptación total, en parte o su rechazo. En caso de desacuerdo entre estas personas, cada una entregará una recomendación por separado. La remuneración de las personas se acuerda entre el Fondo y estas personas y la responsabilidad el Miembro del Fondo y, si es necesario, se paga por el Fondo.

Para evaluar las solicitudes, estas personas deberán;

  • Pedir a los Miembros del Fondo que exprese su opinión sobre los fundamentos de las reclamaciones alegadas por los demandantes y, en caso de duda, presentar los documentos justificativos pertinentes;
  • Evaluar, en base a la información que tengan, las solicitudes, determinando el monto de la compensación para cada demandante.

Estas personas mencionadas tendrán pleno acceso a los libros guardados por el Miembro del Fondo, para poder realizar su trabajo, y están obligadas a exhibir confidencialidad frente a terceros en cuanto a la información a la que hayan tenido acceso en el ejercicio de sus funciones, siempre que dicha obligación de confidencialidad sea tenida en cuenta a fin de hacer posible el ejercicio de sus funciones.

EVALUACION DE LA COMPENSACION RECLAMADA

El Comité de Administración tomará el control si:

  1. El demandante queda englobado dentro de la categoría de clientes cubiertos.
  2. La solicitud fue presentada en tiempo y forma;
  3. El demandante no ha sido condenado por un delito conforme a la ley de Prevención y Blanqueo de Capitales del 2007
  4. Se cumplen las condiciones de la Ley y de la Directiva para la presentación de solicitudes de compensación.

Si las condiciones anteriores no se cumplen o si se da una de las siguientes razones, el Comité de Administración rechazará la solicitud:

  1. 1. El demandante ha empleado medios fraudulentos con el fin de asegurarse el pago de una indemnización por parte del Fondo, especialmente si se han presentado intencionadamente pruebas falsas;
  2. 2. El daño sufrido por el demandante se deriva sustancialmente de una negligencia concurrente o un delito en su nombre en relación al daño sufrido y a la causa subyacente.

El Comité de Administración durante el estudio de las solicitudes toma en consideración las recomendaciones de las personas mencionadas con anterioridad y decide sobre las solicitudes presentadas al Fondo determinando el importe de las compensaciones para cada cliente/demandante cubierto.

COMPENSACION PAGADA INJUSTIFICADAMENTE

EL Fondo podrá exigir en cualquier momento al cliente cubierto la devolución de la compensación pagada, si se descubre a posteriori que había una razón para rechazar la solicitud.

FIJACIÓN DE LA CUANTÍA A INDEMNIZAR

Para determinar las reclamaciones de un demandante frente a un Miembro del Fondo, así como cualquier contra reclamación del Miembro del Fondo frente al demandante, se toman en consideración los libros y registros guardados y los datos particulares emitidos por el Miembro del Fondo, así como la evidencia mostrada por parte del demandante.

El importe de la indemnización que deberá pagar a cada cliente cubierto según los términos legales y contractuales que rigen la relación cliente-Miembro del Fondo, sujetas a las reglas de configuración que aplican a dicha relación.

La valoración de los instrumentos financieros relativos a la indemnización que deberá pagar al cliente cubierto se realiza en base a su valor en el día:

  • La publicación del Tribunal
  • La publicación de la decisión adoptada por el CYSEC.

El cálculo de la suma a pagar deriva de la suma total de las reclamaciones realizadas por el cliente cubierto frente al Miembro del Fondo, que surge de todos los servicios proporcionados por el Miembro y con independencia del número de cuentas de las que es beneficiario, la moneda y el lugar de prestación de estos servicios.

IMPORTE DE LA INDEMNIZACIÓN

Los libros de la empresa serán empleados conjuntamente con las pruebas correspondientes para determinar las demandas del Miembro y el importe a pagar se calculará de acuerdo a las condiciones legales y contractuales que rigen la relación del cliente con el Miembro del Fondo sujeto a las reglas ya preestablecidas. El cálculo de la suma a pagar deriva de la suma total de las reclamaciones realizadas por el cliente cubierto frente al Miembro del Fondo, que surge de todos los servicios proporcionados por el Miembro y con independencia del número de cuentas de las que es beneficiario, la moneda y el lugar de prestación de estos servicios. Si la demanda o reclamación es superior a 20.000€, entonces el demandante solo tiene derecho a recibir como máximo el equivalente a la cantidad de 20.000€. En el supuesto de que la empresa de inversión que preste servicios a sus clientes a través de una sucursal en un tercer país, la cantidad de la indemnización a pagar a los clientes de dicha sucursal, por cliente, se corresponderá con la suma global pagada por los sistemas de indemnización de los inversores en las operaciones en este tercer país, sin considerar la cantidad máxima de 20.000€.

Al terminar la valoración, el Fondo

  1. Emite actas en las que se enumeran los clientes del miembro del Fondo que son beneficiarios de la compensación junto con la cantidad de dinero a la que cada uno de ellos tiene derecho a recibir y lo comunica al CYSEC y al miembro del Fondo dentro de los cinco días hábiles siguientes a su emisión y
  2. comunica a cada cliente afectado, a más tardar quince días a partir de la emisión de las actas mencionadas, el montante total de la compensación a la que el cliente tiene derecho recibir.

Para asegurar el cumplimiento de la legislaciín vigente en la replública durante el examen de las solicitudes y del cálculo de la cantidad correspondiente por cliente cubierto, CySEC podría:

  • Solicitar del fondo, el miembro del fondo y el demandante. información y detalles
  • Llevar a cabo cualquier investigación necesaria, implementando las decisiones relevantes de CySEC (Responsabilidades y compromisos) Leyes vigentes de 2001 y 2002, y especialmente las medidas que habilitan los poderes de CySEC para investigar.

El demandante, al que el Fondo comunica la cantidad de indemnización total a la que tiene derecho, en caso de que no esté de acuerdo con la decisión adoptada por el Fondo, tiene derecho a apelar está decisión adoptada por la Comisión de Valores de Chipre dentro de los diez días siguientes a la comunicación del CYSEC, justificando debidamente sus alegaciones.

El Fondo está obligado a pagar a cada cliente/demandante cubierto la compensación, dentro de los tres meses siguientes al envío por parte de la Comisión de Valores de Chipre del acta con los beneficiarios de indemnizaciones. El pago de la indemnización por parte del Fondo se deposita en la cuenta bancaria que el cliente/demandante cubierto haya designado por escrito al Fondo.

Cada indemnización pagada a los clientes cubiertos es responsabilidad del propietario del Fondo inicialmente correspondiente de las acciones individuales de sus miembros y, posteriormente de los activos de reserva fija.

El pago de cualquier compensación por el Fondo implica la subrogación de pleno derecho del Fondo a los derechos del demandante-cliente compensado frente al Miembro del Fondo por un importe igual a la indemnización que se le debe pagar.